Inhoudsopgave
Wat is American Factoring?
American factoring is een specifieke vorm van factoring die bedrijven helpt bij het verbeteren van hun cashflow door hen snel toegang te geven tot werkkapitaal. In tegenstelling tot traditionele leningen, waarbij je in de schuld gaat om je cashflow te verbeteren, verkoop je bij American factoring je openstaande facturen aan een factoringmaatschappij. Deze betaalt jou onmiddellijk een percentage van de waarde van de facturen, waardoor je sneller over het geld kunt beschikken. De factoringmaatschappij neemt vervolgens de verantwoordelijkheid voor de incasso van de facturen en betaalt je het resterende bedrag minus een vergoeding zodra je klant heeft betaald.
Deze methode is vooral handig voor bedrijven die snel cashflow nodig hebben en geen lange tijd willen wachten totdat hun klanten hun facturen betalen. American factoring biedt een snelle en flexibele oplossing voor bedrijven van verschillende groottes en sectoren.
Voordelen en nadelen van American Factoring
Voordelen:
✅ Snelle toegang tot werkkapitaal – Je krijgt meteen de liquiditeit die je nodig hebt, zonder te hoeven wachten tot je klanten betalen.
✅ Vermijden van schuld – In tegenstelling tot leningen hoef je geen schulden aan te gaan. Je verkoopt simpelweg je facturen.
✅ Geen zorgen over wanbetaling – Afhankelijk van de gekozen vorm van factoring neemt de factoringmaatschappij het risico op wanbetaling over.
✅ Verbeterde cashflow – Je kunt je geld sneller gebruiken voor investeringen en bedrijfsuitgaven, wat je cashflow verbetert.
✅ Versterkte klantrelaties – Je blijft het contact met je klanten behouden, terwijl de factoringmaatschappij de administratieve taken overneemt.
Nadelen:
❌ Kosten – De factoringmaatschappij brengt een percentage van de factuur in rekening als vergoeding, wat de totale winst kan verminderen.
❌ Afhankelijkheid van factoringmaatschappij – Je hebt een langdurige samenwerking nodig met een factoringmaatschappij, wat je bedrijf afhankelijk maakt van hun diensten.
❌ Risico op minder flexibiliteit – Er kan minder flexibiliteit zijn in de betalingsvoorwaarden of de contracten die je afsluit.
❌ Mogelijk verlies van controle – Sommige bedrijven ervaren dat ze minder controle hebben over hun incasso- en debiteurenbeheer wanneer een externe partij dit overneemt.
Voor welke bedrijven is American Factoring geschikt?
American factoring is ideaal voor bedrijven die:
- Te maken hebben met lange betaaltermijnen van klanten.
- Snel toegang willen tot werkkapitaal zonder het aangaan van schulden.
- Werken met klanten die een betrouwbaar betalingsgedrag vertonen.
- Kleine tot middelgrote bedrijven zijn die geen uitgebreide kredietlijn willen aanvragen.
- In sectoren zoals retail, groothandel, productie of dienstverlening opereren, waar vaak facturen met lange betalingstermijnen worden verstuurd.
Hoe werkt American Factoring?
- Facturen sturen – Je stuurt je openstaande facturen naar de factoringmaatschappij.
- Beoordeling van facturen – De factoringmaatschappij controleert en goedkeurt de facturen.
- Betaling van de factoringmaatschappij – De factoringmaatschappij betaalt jou direct een percentage van het factuurbedrag (meestal tussen de 80-90%).
- Incasseren van betaling – De factoringmaatschappij neemt de verantwoordelijkheid voor het innen van betalingen bij je klanten.
- Restbedrag betalen – Zodra de klant betaalt, ontvang je het resterende bedrag minus de kosten van de factoringmaatschappij.
Veelgestelde vragen (FAQ)
Wat zijn de kosten van American Factoring?
De kosten variëren afhankelijk van de factoringmaatschappij, de waarde van de factuur en de risico’s die gepaard gaan met je klanten. Gemiddeld liggen de kosten tussen de 1% en 5% van het factuurbedrag.
Is American Factoring geschikt voor kleine bedrijven?
Ja, American factoring is geschikt voor zowel kleine als middelgrote bedrijven die behoefte hebben aan snelle liquiditeit en een betrouwbare klantenbasis.
Kan ik kiezen welke facturen ik verkoop?
Ja, meestal kun je zelf kiezen welke facturen je wilt verkopen aan de factoringmaatschappij. Dit geeft je de flexibiliteit om alleen de facturen die je nodig hebt te verkopen.
Wat gebeurt er als mijn klant niet betaalt?
Afhankelijk van de gekozen factoringvorm kan het zijn dat je verantwoordelijk blijft voor het terugbetalen van de factoringmaatschappij, of dat de factoringmaatschappij het risico op wanbetaling op zich neemt.
Verbeter je cashflow met American Factoring
Heb je behoefte aan snellere betaling van je facturen en een verbeterde cashflow? American factoring biedt de perfecte oplossing. Neem contact met ons op en ontdek hoe wij jouw bedrijf kunnen helpen met flexibele factoringopties!